掃碼下載app
查看我的保單
掃碼下載app
查看我的保單
來源: 原創(chuàng) | 時間: 2024-09-18 09:59:30 | 我要分享: |
|
什么是非法集資?
根據(jù)國務(wù)院《防范和處置非法集資條例》,非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,向不特定對象吸收資金的行為。
主導(dǎo)、協(xié)助、參與非法集資
會給您帶來什么后果?
1、主導(dǎo)、協(xié)助非法集資
刑法(2023修正)及《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋(2022修正)》,對非法集資行為所涉及的罪名及定罪量刑進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)定,是處理非法集資刑事案件的根本遵循。
主導(dǎo)、協(xié)助非法集資行為根據(jù)是否具有非法占有目的,可能構(gòu)成“非法吸收公眾存款罪”或“集資詐騙罪”,嚴(yán)重者最高可能被判處無期徒刑,并沒收財(cái)產(chǎn)。
2、參與非法集資
《防范和處置非法集資條例》第二十五條規(guī)定,非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔(dān)。
集資參與人在非法集資案件中自愿投資,追求高額回報(bào),因此對于其利息損失應(yīng)當(dāng)承擔(dān)一定責(zé)任,法律只保護(hù)其本金損失。在破產(chǎn)程序中,集資參與人的債權(quán)應(yīng)按照普通債權(quán)人的順位進(jìn)行清償,不具有特殊保護(hù)的法益。此外,在破產(chǎn)程序中,集資參與人的退賠權(quán)利應(yīng)與普通債權(quán)人同等地參與分配。因此,參與非法集資有可能連本金都無法收回。
參與非法集資,因參與非法集資受到的損失,由集資參與人自行承擔(dān)。因此,學(xué)習(xí)如何識別非法集資對大家來說非常重要。
非法集資有什么特征?
如何識別、防范非法集資?
1、非法集資的特征
非法性:未經(jīng)有關(guān)部門依法許可或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;
公開性:通過網(wǎng)絡(luò)、媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳;
利誘性:承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);
社會性:向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
2、如何識別非法集資
非法集資行為一般會表現(xiàn)為四個步驟:畫餅、造勢、吸金、跑路。
畫餅:編造一個盡可能“高大上”的虛假項(xiàng)目,以“新技術(shù)”“新革命”“區(qū)域鏈”“虛擬貨幣”等為幌子,許諾投資者高額回報(bào),把“餅”畫大,吊人胃口。
造勢:想方設(shè)法把聲勢做大,以舉辦新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會,聘請明星代言、組織集體旅游、贈送小禮品等方式,制造虛假聲勢,騙取社會公眾信任。
吸金:費(fèi)盡心機(jī)套取你口袋里的錢,集資初期,通過返點(diǎn)、分紅等按期足額兌現(xiàn)承諾,給參與人初嘗“甜頭”,參與人不僅將自己的錢傾囊而出,還拉攏親友加入,促使集資規(guī)模迅速擴(kuò)大。
跑路:非法集資人往往會在集資達(dá)到一定規(guī)模后秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,致使集資參與人遭受慘重的經(jīng)濟(jì)損失,甚至血本無歸。
3、如何防范非法集資
看一看
投資前登錄“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”和國務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站,查看公司資質(zhì)、注冊登記的經(jīng)營范圍、股東實(shí)力、行政處罰、是否列入經(jīng)營異常目錄等,查看是否有從事金融業(yè)務(wù)活動的資格,不要輕易相信對方宣傳的各種投資項(xiàng)目。
想一想
投資前必須認(rèn)真思考集資者宣傳的內(nèi)容是否符合邏輯、符合常理,不要輕易被假象迷惑,牢記高回報(bào)意味著高風(fēng)險,不存在高利保本的投資項(xiàng)目。
問一問
投資之前最好能咨詢專業(yè)人士,多方面綜合考量,切忌受互聯(lián)網(wǎng)虛假信息宣傳的影響,沖動下進(jìn)行大額投資。
發(fā)現(xiàn)非法集資可疑行為
或被騙卷入非法集資應(yīng)當(dāng)怎么辦?
1、及時報(bào)案
如果您發(fā)現(xiàn)自己可能被卷入了非法集資案件,首先應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案,提供詳細(xì)的證據(jù)和資料,包括集資方的信息、集資方式、集資金額等,以便公安機(jī)關(guān)能夠迅速立案偵查。
2、向相關(guān)監(jiān)管部門舉報(bào)
如果您發(fā)現(xiàn)身邊家人、朋友有可能遭遇了非法集資,除了向公安機(jī)關(guān)報(bào)案外,還可以向國家金融監(jiān)督管理總局(或當(dāng)?shù)乇O(jiān)管局)、當(dāng)?shù)胤婪逗吞幹梅欠Y辦公室等相關(guān)監(jiān)管部門舉報(bào)非法集資行為。這些部門具有監(jiān)管金融市場和打擊非法金融活動的職責(zé),接到舉報(bào)后會及時介入調(diào)查,并依法對非法集資行為進(jìn)行查處。
3、保留相關(guān)證據(jù)
在處理非法集資問題的過程中,要保留好所有與非法集資有關(guān)的證據(jù),如合同、收據(jù)、轉(zhuǎn)賬記錄等。這些證據(jù)對于后續(xù)的法律訴訟和追回?fù)p失具有至關(guān)重要的作用。
4、尋求法律援助
如果因非法集資行為遭受了經(jīng)濟(jì)損失,可以尋求專業(yè)律師的法律援助。律師會根據(jù)具體情況提供相應(yīng)的法律建議,并幫助受害人通過法律途徑追回?fù)p失。